
Inwestycje w nieruchomości: Brazylia czy Tajlandia?
Inwestycje w nieruchomości: Brazylia czy Tajlandia? Gdzie zyskasz więcej w 2025 roku?
Dlaczego warto porównać te dwa egzotyczne rynki?
W 2025 roku coraz więcej inwestorów z Polski i Europy rozważa ulokowanie kapitału poza Unią Europejską. Głównym celem jest ochrona oszczędności przed inflacją, budowanie pasywnego dochodu oraz dywersyfikacja portfela. Najczęściej wybieranymi kierunkami są Brazylia i Tajlandia – kraje słynące z plaż, słońca i niskich kosztów życia.
Ale tylko jedno z tych miejsc oferuje realne, wysokie i bezpieczne zyski na poziomie 15–18% rocznie, z pełnym prawem własności i dynamicznym wzrostem wartości nieruchomości.
Brazylia – zyskowne nieruchomości z widokiem na ocean
Zwrot z inwestycji na poziomie 15–18% rocznie
Inwestując w apartamenty w Brazylii, szczególnie w miastach takich jak Fortaleza, Natal, João Pessoa czy Maceió, inwestorzy osiągają nawet 15–18% ROI rocznie. Jak to możliwe?
✅ Wysoka rentowność najmu krótkoterminowego (Airbnb, Booking): stawki od 100 do 150 EUR/dzień, przy obłożeniu na poziomie 80–90% rocznie.
✅ Wzrost wartości nieruchomości – do 10% rocznie, szczególnie na rynku pierwotnym (projekty w fazie przedsprzedaży).
✅ Waluta (real brazylijski) korzystna dla inwestorów z Europy: oznacza niższe koszty zakupu i utrzymania.
✅ Minimalne obciążenia podatkowe dla zagranicznych inwestorów.
✅ Możliwość zakupu nieruchomości na raty bez oprocentowania, bez potrzeby kredytu bankowego.
Pełna własność nieruchomości dla obcokrajowców
W Brazylii zagraniczni inwestorzy mogą posiadać nieruchomości na 100% – tak jak obywatele lokalni. Dotyczy to zarówno apartamentów, jak i działek. W przeciwieństwie do Tajlandii nie trzeba tworzyć żadnych spółek, fikcyjnych dzierżaw ani obawiać się zmiany prawa.
Tajlandia – raj tylko z pozoru. Ukryte zagrożenia dla inwestorów
Niski zwrot z inwestycji i ograniczenia prawne
Tajlandia przez lata była popularnym kierunkiem dla inwestorów, ale dziś ten rynek stracił swoją przewagę konkurencyjną:
❌ Średni zwrot z inwestycji to tylko 4–6% rocznie, głównie przy wynajmie długoterminowym.
❌ W dużych miastach i regionach turystycznych obowiązują zakazy najmu krótkoterminowego (poniżej 30 dni), co uniemożliwia korzystanie z Airbnb.
❌ Cudzoziemcy nie mogą posiadać ziemi, a zakup apartamentu jest możliwy tylko w budynkach z limitem 49% udziałów obcokrajowców.
❌ Duża zależność rynku od turystów z Chin i niestabilność polityczna wpływają na wartość nieruchomości.
❌ Wiele inwestycji powstaje na „dziko”, bez odpowiednich zezwoleń – ryzyko utraty prawa własności.
Analiza porównawcza: Brazylia vs Tajlandia.
Inwestycje w nieruchomości: Brazylia czy Tajlandia?
Kryterium | Brazylia | Tajlandia |
---|---|---|
Zwrot z inwestycji | 15–18% rocznie | 4–6% rocznie |
Posiadanie nieruchomości | Pełna własność (również grunty) | Brak własności gruntu, limity w apartamentach |
Wzrost wartości nieruchomości | Do 10% rocznie | Niski lub zerowy wzrost |
Stabilność prawna | Wysoka i przejrzysta | Niska, częste zmiany i ograniczenia |
Dostęp do finansowania | Raty 0% bez banku, indeksowane o inflację | Kredyty lokalne niedostępne dla cudzoziemców |
Najem krótkoterminowy (Airbnb) | Legalny i zyskowny | Często zakazany |
Koszty zakupu i utrzymania | Niskie, przewidywalne, bez ukrytych opłat | Wysokie opłaty prawne i utrzymaniowe |
Konkretne przykłady inwestycji w Brazylii
✅ Fortaleza – Beach Class Mucuripe
-
Apartament 2 pokoje 150 metrów od plaży: 85 000 EUR
-
Obłożenie: 90%
-
Średnia stawka za noc: 125 EUR
-
Roczny przychód brutto: ~40 000 EUR
-
ROI: 16,3% rocznie
✅ João Pessoa – nowy projekt deweloperski
-
Cena zakupu na etapie przedsprzedaży: 72 000 EUR
-
Raty: 1000 EUR/miesiąc przez 60 miesięcy
-
Wzrost wartości: prognoza +48% w 5 lat
-
Możliwość odsprzedaży z dużym zyskiem przed zakończeniem budowy
Czy warto inwestować w nieruchomości w Brazylii?
Odpowiedź brzmi: zdecydowanie tak. Brazylia to dziś jeden z najbardziej niedowartościowanych rynków nieruchomości na świecie. Inwestorzy z Europy, Kanady i Bliskiego Wschodu coraz częściej wybierają północno-wschodnie wybrzeże jako miejsce na:
-
budowanie portfela inwestycyjnego,
-
uzyskanie wysokich i stabilnych przychodów z najmu,
-
zabezpieczenie kapitału przed inflacją,
-
ucieczkę od niestabilności geopolitycznej.
Zacznij inwestować z Moose Apartamento Brasil
Szukasz bezpiecznej i zyskownej nieruchomości z pełną obsługą? Nasz zespół w Moose Apartamento Brasil:
-
dobierze idealne apartamenty pod inwestycję,
-
pomoże w zakupie na raty bez banku,
-
zajmie się wynajmem, marketingiem i zarządzaniem.