Inwestycje w nieruchomości: Brazylia czy Tajlandia?

Inwestycje w nieruchomości: Brazylia czy Tajlandia? Gdzie zyskasz więcej w 2025 roku?

Dlaczego warto porównać te dwa egzotyczne rynki?

W 2025 roku coraz więcej inwestorów z Polski i Europy rozważa ulokowanie kapitału poza Unią Europejską. Głównym celem jest ochrona oszczędności przed inflacją, budowanie pasywnego dochodu oraz dywersyfikacja portfela. Najczęściej wybieranymi kierunkami są BrazyliaTajlandia – kraje słynące z plaż, słońca i niskich kosztów życia.

Ale tylko jedno z tych miejsc oferuje realne, wysokie i bezpieczne zyski na poziomie 15–18% rocznie, z pełnym prawem własności i dynamicznym wzrostem wartości nieruchomości.


Brazylia – zyskowne nieruchomości z widokiem na ocean

Zwrot z inwestycji na poziomie 15–18% rocznie

Inwestując w apartamenty w Brazylii, szczególnie w miastach takich jak Fortaleza, Natal, João Pessoa czy Maceió, inwestorzy osiągają nawet 15–18% ROI rocznie. Jak to możliwe?

Wysoka rentowność najmu krótkoterminowego (Airbnb, Booking): stawki od 100 do 150 EUR/dzień, przy obłożeniu na poziomie 80–90% rocznie.
Wzrost wartości nieruchomości – do 10% rocznie, szczególnie na rynku pierwotnym (projekty w fazie przedsprzedaży).
Waluta (real brazylijski) korzystna dla inwestorów z Europy: oznacza niższe koszty zakupu i utrzymania.
Minimalne obciążenia podatkowe dla zagranicznych inwestorów.
✅ Możliwość zakupu nieruchomości na raty bez oprocentowania, bez potrzeby kredytu bankowego.

Pełna własność nieruchomości dla obcokrajowców

W Brazylii zagraniczni inwestorzy mogą posiadać nieruchomości na 100% – tak jak obywatele lokalni. Dotyczy to zarówno apartamentów, jak i działek. W przeciwieństwie do Tajlandii nie trzeba tworzyć żadnych spółek, fikcyjnych dzierżaw ani obawiać się zmiany prawa.


Tajlandia – raj tylko z pozoru. Ukryte zagrożenia dla inwestorów

Niski zwrot z inwestycji i ograniczenia prawne

Tajlandia przez lata była popularnym kierunkiem dla inwestorów, ale dziś ten rynek stracił swoją przewagę konkurencyjną:

❌ Średni zwrot z inwestycji to tylko 4–6% rocznie, głównie przy wynajmie długoterminowym.
❌ W dużych miastach i regionach turystycznych obowiązują zakazy najmu krótkoterminowego (poniżej 30 dni), co uniemożliwia korzystanie z Airbnb.
Cudzoziemcy nie mogą posiadać ziemi, a zakup apartamentu jest możliwy tylko w budynkach z limitem 49% udziałów obcokrajowców.
❌ Duża zależność rynku od turystów z Chin i niestabilność polityczna wpływają na wartość nieruchomości.
❌ Wiele inwestycji powstaje na „dziko”, bez odpowiednich zezwoleń – ryzyko utraty prawa własności.


Analiza porównawcza: Brazylia vs Tajlandia.

Inwestycje w nieruchomości: Brazylia czy Tajlandia?

Kryterium Brazylia Tajlandia
Zwrot z inwestycji 15–18% rocznie 4–6% rocznie
Posiadanie nieruchomości Pełna własność (również grunty) Brak własności gruntu, limity w apartamentach
Wzrost wartości nieruchomości Do 10% rocznie Niski lub zerowy wzrost
Stabilność prawna Wysoka i przejrzysta Niska, częste zmiany i ograniczenia
Dostęp do finansowania Raty 0% bez banku, indeksowane o inflację Kredyty lokalne niedostępne dla cudzoziemców
Najem krótkoterminowy (Airbnb) Legalny i zyskowny Często zakazany
Koszty zakupu i utrzymania Niskie, przewidywalne, bez ukrytych opłat Wysokie opłaty prawne i utrzymaniowe

Konkretne przykłady inwestycji w Brazylii

Fortaleza – Beach Class Mucuripe

  • Apartament 2 pokoje 150 metrów od plaży: 85 000 EUR

  • Obłożenie: 90%

  • Średnia stawka za noc: 125 EUR

  • Roczny przychód brutto: ~40 000 EUR

  • ROI: 16,3% rocznie

João Pessoa – nowy projekt deweloperski

  • Cena zakupu na etapie przedsprzedaży: 72 000 EUR

  • Raty: 1000 EUR/miesiąc przez 60 miesięcy

  • Wzrost wartości: prognoza +48% w 5 lat

  • Możliwość odsprzedaży z dużym zyskiem przed zakończeniem budowy


Czy warto inwestować w nieruchomości w Brazylii?

Odpowiedź brzmi: zdecydowanie tak. Brazylia to dziś jeden z najbardziej niedowartościowanych rynków nieruchomości na świecie. Inwestorzy z Europy, Kanady i Bliskiego Wschodu coraz częściej wybierają północno-wschodnie wybrzeże jako miejsce na:

  • budowanie portfela inwestycyjnego,

  • uzyskanie wysokich i stabilnych przychodów z najmu,

  • zabezpieczenie kapitału przed inflacją,

  • ucieczkę od niestabilności geopolitycznej.


Zacznij inwestować z Moose Apartamento Brasil

Szukasz bezpiecznej i zyskownej nieruchomości z pełną obsługą? Nasz zespół w Moose Apartamento Brasil:

  • dobierze idealne apartamenty pod inwestycję,

  • pomoże w zakupie na raty bez banku,

  • zajmie się wynajmem, marketingiem i zarządzaniem.