Inwestowanie w nieruchomości: Brazylia vs USA

Inwestowanie w nieruchomości: Brazylia vs USA – co się bardziej opłaca?

Inwestowanie w nieruchomości to jedna z najpopularniejszych form lokowania kapitału. Ale czy lepiej postawić na USA – największy rynek na świecie – czy na dynamicznie rozwijającą się Brazylię? W tym artykule porównujemy te dwa kierunki pod kątem kosztów, zwrotu z inwestycji (ROI), wzrostu wartości nieruchomości, podatków i dostępności dla inwestora zagranicznego.

1. Minimalna kwota inwestycji

Brazylia

  • Rynek wtórny: od 65 000 EUR

  • Rynek pierwotny: od 80 000 EUR (ratalne płatności bez odsetek)

  • Apartamenty blisko plaży w Fortaleza od 85 000–120 000 EUR

USA

  • Tanie lokalizacje: od 150 000 – 200 000 USD

  • Turystyczne miasta (np. Miami, San Diego): od 400 000 USD wzwyż

Wniosek: Próg wejścia w Brazylii jest o ponad połowę niższy niż w USA, co otwiera rynek dla inwestorów z mniejszym kapitałem.

2. Zwrot z wynajmu krótkoterminowego (ROI).

Inwestowanie w nieruchomości: Brazylia vs USA

Brazylia (np. Fortaleza, Natal, Recife)

  • Średnia stawka dzienna: 120–160 EUR

  • Obłożenie roczne: 85–95%

  • ROI brutto (z wynajmu + wzrost wartości): 15–20%

  • Duże zainteresowanie najmem turystycznym i korporacyjnym

  • Brak ograniczeń prawnych dla najmu krótkoterminowego

USA

  • Stawki dzienne: 150–200 USD

  • Obłożenie: 60–75%

  • ROI brutto: 5–8%

  • W wielu miastach obowiązują ograniczenia AirBnB

Wniosek: Brazylia oferuje ponad dwukrotnie wyższy zwrot z inwestycji dzięki niskim kosztom zakupu, wysokim stawkom najmu i dynamicznemu wzrostowi wartości.

3. Wzrost wartości nieruchomości

Brazylia

  • Wzrost wartości w topowych lokalizacjach: 10–15% rocznie

  • Nowe inwestycje (off-plan) zyskują nawet 30–40% wartości w ciągu 2–3 lat

  • Ogromne inwestycje infrastrukturalne i rosnący popyt lokalny

USA

  • Średni wzrost w 2024/25: 2–5%

  • Rynek dojrzały, nasycony – ograniczony potencjał wzrostu

Wniosek: Brazylia daje szansę na szybszy wzrost kapitału, szczególnie w fazie przedsprzedaży lub w rejonach nadmorskich.

4. Podatki i koszty utrzymania

Brazylia

  • Podatek roczny IPTU: 0,3–0,6% wartości

  • Brak podatku od zysków kapitałowych po 5 latach

  • Koszty notarialne: 1,5–2% (brak obowiązku udziału prawnika)

USA

  • Podatek roczny: 1–2% wartości (zależnie od stanu)

  • Podatek od zysków kapitałowych: do 20%

  • Koszty prawnicze, pośrednictwa, inspekcji

Wniosek: Niskie podatki i uproszczone procedury w Brazylii zwiększają rentowność netto inwestycji.

5. Bariery formalne

Brazylia

  • Zakup w pełni możliwy zdalnie

  • Brak obowiązku rezydencji

  • Własność 100% dla cudzoziemca

  • Możliwość zakupu w ratach bez kredytu i bez odsetek

USA

  • Potrzebny numer ITIN i otwarte konto w USA

  • Trudny dostęp do kredytów hipotecznych dla nierezydentów

  • Złożone rozliczenia podatkowe

Wniosek: Brazylia jest bardziej przyjazna i elastyczna dla inwestorów zagranicznych.

Porównanie ROI przy różnych kwotach inwestycji

Kwota inwestycji Brazylia – możliwy ROI roczny USA – możliwy ROI roczny
80 000 EUR 18–20% niedostępne
150 000 EUR 16–18% 5–6%
300 000 EUR 15–17% 6–8%
500 000 EUR+ 14–16% 5–7%

Dlaczego inwestorzy wybierają Brazylię?

✅ Niski próg wejścia – apartamenty od 65 000 EUR
✅ ROI do 20% rocznie – połączenie najmu i wzrostu wartości
✅ Brak ograniczeń dla obcokrajowców
✅ Własność 100% + możliwość zakupu zdalnie
✅ Nieruchomości przy plaży – wysoka atrakcyjność turystyczna

Zainwestuj tam, gdzie ROI naprawdę ma znaczenie.
Otwórz swój dochodowy apartament w Brazylii – jeszcze dziś

Zastrzeżenie odpowiedzialności
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty handlowej ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedstawione w nim dane, prognozy i symulacje opierają się na obecnych informacjach rynkowych, założeniach ekonomicznych oraz danych historycznych, które mogą ulec zmianie.

Apartamento Brasil dokłada wszelkich starań, aby prezentowane informacje były rzetelne i aktualne, jednak nie gwarantuje ich pełnej dokładności ani skuteczności przedstawionych rozwiązań inwestycyjnych.

Ostateczne wyniki finansowe mogą różnić się od przedstawionych symulacji w zależności od czynników zewnętrznych, takich jak m.in. kursy walut, zmiany popytu na wynajem, sytuacja gospodarcza, lokalne przepisy prawne oraz czynniki losowe.

Inwestycje w nieruchomości wiążą się z ryzykiem. Klient podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność i zobowiązuje się do samodzielnej analizy potencjalnych korzyści i ryzyk. Apartamento Brasil nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie tego dokumentu.